GARP：监管成为风险管理关注重点

本文总结了Protiviti和北卡罗来纳州立大学调查、德勤调查、世界经济论坛的《2021年全球风险报告》，对最近的监管和风险管理趋向做出概述。这些调查表明，监管不是一个周期性的问题，而是一个长期不变的问题。监管存在于各个领域：信息安全和隐私，反腐败和洗钱，环境、社会与治理（ESG），合规性，等等。

Protiviti-NC风险报告

咨询公司Protiviti和北卡罗来纳州立大学普尔管理学院进行了一个调查（下面简称Protiviti-NC调查）。Protiviti-NC报告于2月发布，调查的受访者为1081名企业董事会成员或高管，该报告基于2020年末全球多个行业的反馈得出结论。报告指出：

未来的监管重点将放在环境、社会变革、数据隐私和税收上

在今年的十大风险中，“法规变更的影响”排名第七，被调查者最关心的是与大流行病相关的政策和法规，并且这些政策和法规是否会影响企业绩效

预测2030年的最大风险时，监管影响跃升到第二位

报告执行摘要表示：“持久的大流行病和其它危机给全球带来持续的挑战和潜在的生存风险：政治产生分歧并两极化，社会和经济动荡，人工智能，自动化和其它快速发展的数字技术。虚拟的远程工作环境，地缘政治格局的变化，供应链脆弱，野火和飓风，失业率攀高，利率创历史新低，不断升级的专业人才竞争，大规模的网络违规，恐怖主义，大数据分析……”

报告继续说：“2020年彻底证明企业不能再用被动的风险管理方法了。大流行病使潜在风险浮出水面。企业领导者必须保持警惕，以应对可能出现的问题，并制定可行的计划来调整其战略和商业模式。企业同时需要培育基于信任的创新文化，以具备抗风险操作能力应对颠覆性变革。

世界经济论坛风险报告

世界经济论坛的《2021年全球风险报告》也显示了监管日趋成为风险管理主题。报告警告说，在技术监管冲突的背景下，“地缘政治可能在世界不同地区造成不同的竞争环境。企业可能需要为金融市场的恐慌和改变做好准备，同时，企业需要在政府干预后的短期中断中找到替代服务提供商。”

怀曼论坛的执行合伙人兼负责人约翰·罗密欧（JohnRomeo）提出：“我们需要重新评估企业与政府的关系。在过去一年中，监管机构和其他决策者提供经济援助、帮助企业维持财务稳定，他们的行为赢得了企业的尊重和高度评价，因此两者之间的敌对情绪可能已经是过往篇章。”

德勤风险报告

在德勤全球金融服务行业第12次调查中，被访者高度重视信用风险、ESG和网络安全。57家大型企业参与调查，它们的总资产达27.2万亿美元。其中100％的受访者表示他们有首席风险官，而84％表示他们制定企业风险管理计划。有94％的人表示，他们预计自己公司会在未来两年内提高监管要求。

德勤针对银行业的展望说：“2020年以来，监管正在加速变化，重要的几个方面包括：对数字化转型和技术创新的监督，抗风险操作，对员工转型的治理，保密法和反洗钱法规，美国监管机构应对气候风险的措施。”

德勤表示，在完善金融危机后的法规时，监管机构“将注意力集中在现有的政策领域，例如气候风险，数字货币，技术和创新。与此同时，他们正在审查自己的监管流程，并加强核心监管，包括风险管理、资本充足率计划、流动性管理以及对法律和法规的遵守。

“监管的加强发出了一个明确的信息，即监管机构要求董事会和管理层对当前的法律法规采取更严格的问责制。同时，监管机构密切关注经济发展趋势和预测，并在本国和全球范围内认真监测银行机构的财务实力。”

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